چارچوب اعتماد زرین شمش
سیاست KYC و AML
زرین شمش در نسخه فعلی، مرجع اطلاعرسانی، آموزش و رصد بازار است و خرید، فروش، نگهداری دارایی یا انتقال وجه انجام نمیدهد. با این حال، برای توسعه حرفهای و خدمات حسابدار آینده، چارچوب شناخت مشتری و کنترل ریسک از ابتدا تعریف شده است.
شناخت مشتری در صورت فعال شدن خدمات حسابدار
اگر در آینده امکان ثبتنام، سفارش، عضویت ویژه، اتصال کیف پول، پرداخت یا خدمات معاملهای فعال شود، احراز هویت متناسب با سطح ریسک انجام میشود. اطلاعات ممکن شامل نام و نام خانوادگی، شماره تماس، کد ملی یا شناسه معتبر، نشانی، تصویر مدرک و اطلاعات تکمیلی منشا وجوه خواهد بود.
رویکرد مبتنی بر ریسک
کنترلها بر اساس نوع خدمت، حجم استفاده، رفتار غیرعادی، کشور یا منطقه، ارتباط با اشخاص پرریسک، و نشانههای سوءاستفاده تنظیم میشود. کاربران کمریسک با فرایند سادهتر و موارد پرریسک با بررسی تکمیلی مواجه میشوند.
موارد قابل رد یا توقف خدمت
ارائه اطلاعات ناقص یا نادرست، درخواست مبهم با منشا وجه نامشخص، رفتار مشکوک، تلاش برای دور زدن محدودیتها، استفاده از هویت دیگران، یا هر نشانه جدی از پولشویی، تامین مالی تروریسم، کلاهبرداری یا سوءاستفاده مالی میتواند باعث توقف خدمت یا ارجاع به بررسی مدیریتی شود.
نگهداری و امنیت اطلاعات
دادههای هویتی فقط در صورت نیاز عملیاتی و قانونی دریافت میشوند، دسترسی داخلی محدود خواهد بود، و نگهداری دادهها باید با هدف، مدت و سطح امنیت مشخص انجام شود. هرگونه فرم احراز هویت آینده باید قبل از دریافت داده، هدف جمعآوری و نحوه استفاده را روشن بیان کند.
وضعیت فعلی
در نسخه فعلی، کاربران برای مشاهده قیمت، آموزش و خبر نیاز به احراز هویت ندارند. پنل مدیریت جداگانه است و برای عملیات داخلی، کنترل محتوا و تنظیم عاملها استفاده میشود.